・不動産投資に興味はあるが、何から始めたら良いかわからない
・不動産投資の種類が多くて、違いがよく理解できない
・不動産投資の専門用語が難しくて、理解が追いつかない
こういった不動産投資初心者の疑問や悩みに応える記事です。
私も不動産投資を始めた頃は、情報が多すぎて何が重要なのかわからず、理解に苦しみました。 しかし、基本的な種類の特徴と専門用語を理解することで、 少しずつ不動産投資の全体像が見えるようになりました。
本記事では、初心者でもわかる不動産投資の基礎知識について詳しく解説します。
この記事を読むことで、不動産投資の主な種類の特徴が理解でき、 自分に合った投資方法を選べるようになります。
前半では、不動産投資の3つの主な種類とそれぞれのメリット・デメリットを説明し、 後半では、不動産投資の専門用語を分かりやすく解説します。
不動産投資の基礎を体系的に学びたい方は、ぜひ最後まで読んでみてください。 きっとあなたの不動産投資への理解が深まるはずです。
それでは、不動産投資の世界に一緒に飛び込んでみましょう！
不動産投資の3つの主な種類とは
不動産投資には主に3つの種類があります。
区分所有、一棟物件、REITです。
それぞれの特徴を見ていきましょう。
- 区分所有
- 一棟物件
- REIT
これから、それぞれの種類について詳しく解説していきます。
区分所有
区分所有とは、マンションなどの一部の区画を購入する投資方法です。
比較的少ない資金から始められるのが特徴でしょう。
管理も管理会社に任せられるため、手間がかかりません。
一棟物件
一棟物件投資は、アパートやビルなど1棟まるごと購入する方法です。
区分所有に比べて高い収益性が期待できます。
また、資産価値も高いと言えるでしょう。
REIT
REITは不動産投資信託のことを指します。
投資家から集めた資金で不動産を購入し、賃貸収入などを分配します。
株式のように少額から投資でき、高い流動性も魅力です。
以上が、不動産投資の3つの主な種類の概要になります。
目的や予算に合わせて、自分に適した投資方法を選びましょう。
区分所有投資のメリットとデメリット4選
区分所有投資にはメリットとデメリットがあります。
主なものを4つずつご紹介しましょう。
- 少ない資金から始められる
- 管理が簡単である
- 流動性が低い
- 管理組合との調整が必要になる
これから、それぞれのポイントを詳しく見ていきます。
少ない資金から始められる
区分所有投資は、一棟まるごと購入する必要がないため、比較的少ない資金で始められます。
数百万円程度の自己資金があれば投資可能でしょう。
投資初心者にとってハードルが低いのがメリットと言えます。
管理が簡単である
区分所有の物件は、管理会社に管理を任せられるのも大きな利点です。
賃貸管理や建物のメンテナンスは管理会社に丸投げできるので、オーナーの手間がかかりません。
管理の手間を省けるのは、忙しいサラリーマン投資家にとって魅力でしょう。
流動性が低い
一方、区分所有投資は流動性の低さがデメリットとして挙げられます。
マンションの一室など、小さな区画の売却は難しいことが多いのです。
いざという時に現金化しづらいのは、投資家にとってリスクとなります。
管理組合との調整が必要になる
また、区分所有では管理組合との調整が必要になるケースもあります。
大規模修繕など、区分所有者全体で決めなければならないことも多いのです。
面倒な調整が発生するのは、デメリットと言えるでしょう。
以上が、区分所有投資のメリットとデメリットです。
手軽に始められる一方、流動性の低さなどの弱点もあります。
メリットとデメリットをよく理解した上で、投資を検討しましょう。
自分に合った投資方法を選ぶのが賢明ですよ。
一棟物件投資の強みと弱み
一棟物件投資には強みと弱みがあります。
それぞれ解説していきましょう。
強み：
- 高い収益性が期待できる
- 資産価値が高い
弱み：
- 多額の資金が必要となる
- 管理の手間がかかる
- 流動性の低さがある
これから、それぞれのポイントを詳しく見ていきます。
高い収益性が期待できる
一棟物件は、区分所有に比べて高い収益性が期待できます。
一棟まるごと賃貸に出せるため、安定した賃料収入が見込めるのです。
また、物件の値上がり益も狙えるでしょう。
資産価値が高い
一棟物件は資産価値が高いのも魅力です。
土地や建物全体を所有できるため、資産としての価値が高いと言えます。
長期的に保有することで、資産を着実に増やせる可能性があります。
多額の資金が必要となる
一方、一棟物件投資は多額の資金が必要になるのが弱みでしょう。
数千万円から数億円規模の資金が必要になることも珍しくありません。
投資初心者には手が出しづらい投資方法と言えます。
管理の手間がかかる
一棟物件は管理の手間もかかります。
入居者の募集や退去時の手続き、建物の修繕など、オーナーの仕事が多岐にわたります。
管理を丸投げできる区分所有とは違い、手間がかかるのです。
流動性の低さがある
さらに、一棟物件は流動性も低いのが弱みです。
高額な物件になるため、売却には時間がかかることが多いのです。
資金が必要になった時に現金化しづらいリスクがあります。
以上が、一棟物件投資の強みと弱みです。
高い収益性や資産価値が魅力である一方、多額の資金や管理の手間がかかるのが難点でしょう。
自分の資金力や管理能力を見極めた上で、投資を検討する必要がありますね。
慎重に判断することが大切ですよ。
REITのメリットとデメリット5つ
REITにはメリットとデメリットがあります。
それぞれご紹介しましょう。
メリット：
- 少額から投資できる
- 高い流動性がある
- 運用を任せられる
デメリット：
- 物件の個別選択ができない
- 利回りが低めである
これから、それぞれのポイントを詳しく見ていきます。
少額から投資できる
REITは少額から投資できるのが大きなメリットです。
数万円程度の資金から投資を始められるでしょう。
投資初心者でも気軽に始められる投資方法と言えます。
高い流動性がある
REITは株式のように売買できるため、流動性が高いのも魅力です。
必要な時に現金化しやすく、資金繰りがしやすいのです。
投資資金を固定化せずに済むのは、大きなメリットでしょう。
運用を任せられる
REITは運用を専門家に任せられるのも嬉しいポイントです。
物件の選定や管理は、プロの運用会社に丸投げできるのです。
投資家は運用の手間をかけずに済むので、手軽に投資できます。
物件の個別選択ができない
一方、REITは物件の個別選択ができないのがデメリットです。
投資家は、ファンドが選んだ物件に間接的に投資するだけなのです。
自分で物件を吟味できないのは、投資家にとって不安材料と言えるでしょう。
利回りが低めである
また、REITは利回りが低めなのも弱点です。
配当利回りは数％程度が一般的で、高い利回りは期待しづらいのです。
利回り重視の投資家には物足りないと言えるでしょう。
以上が、REITのメリットとデメリットです。
少額から手軽に投資できる一方、物件選択ができない弱みもあります。
リスクとリターンを理解した上で、自分に合った投資を選びましょう。
まずは少額から始めて、徐々に投資を増やしていくのも賢明ですよ。
不動産投資の専門用語6つを理解する
不動産投資には専門用語が多数あります。
ここでは、代表的な6つの用語を取り上げます。
- キャップレート
- 利回り
- NOI
- バリューアップ
- 減価償却費
- 積算価格
まず、「キャップレート」です。 これは、不動産の収益力を表す指標のことを指します。 具体的には、1年間の純収益を不動産の価格で割った値がキャップレートです。 例えば、1億円の不動産が年間500万円の純収益を生み出せば、キャップレートは5%になります。 キャップレートが高いほど、その不動産の収益力が高いと言えるでしょう。
次に、「利回り」についてです。 利回りとは、不動産投資で得られる収益の割合のことを意味します。 賃料収入を不動産の価格で割ることで算出されます。 つまり、利回りが高いほど、投資に対する収益性が高いということになります。 利回りはキャップレートと似ていますが、賃料収入に着目している点が異なります。
3つ目は「NOI」です。 NOIとは、不動産の純営業利益のことを指します。 具体的には、賃料収入から経費を差し引いた金額がNOIです。 不動産投資の収益性を評価する上で、NOIは非常に重要な指標と言えるでしょう。 NOIが高いほど、その不動産の収益性が高いと判断できます。
続いて、「バリューアップ」について解説します。 バリューアップとは、不動産の価値を高める取り組みのことを指します。 例えば、築古物件をリノベーションしたり、賃料を見直したりすることで、不動産の収益力を高めることができます。 うまくバリューアップできれば、不動産の価値を大きく向上させられるでしょう。
5つ目は「減価償却費」です。 減価償却費とは、不動産の価値の減少分を経費として計上するものです。 不動産は年月とともに価値が下がっていくため、その減少分を経費として認識するのです。 減価償却費を活用することで、不動産投資の節税効果を得られます。 上手に減価償却費を活用することが、不動産投資では重要になります。
最後は「積算価格」です。 積算価格とは、不動産を再建築する際に必要となる費用のことを指します。 つまり、その不動産を新しく建て直すとしたら、いくらの費用がかかるかを示す価格です。 積算価格は、不動産の適正価格を判断する際の基準となります。 市場価格と積算価格を比較することで、その不動産が割安か割高かを判断できるでしょう。
以上が、不動産投資の代表的な専門用語の解説になります。 専門用語は難しく感じるかもしれませんが、一つ一つ丁寧に理解していくことが大切です。 これらの用語を正しく理解することで、不動産投資の本質が見えてくるはずです。 不動産投資への理解を深め、自分に合った投資を実践していきましょう。
初心者におすすめの不動産投資の種類2つ
最後に、不動産投資初心者におすすめの投資方法を2つご紹介します。
- REIT
- 区分所有
それぞれの特徴を見ていきましょう。
REIT
REITは、少額から手軽に始められるのが最大の魅力です。
株式感覚で不動産投資を体験できるでしょう。
運用も専門家に任せられるので、初心者でも安心して投資できます。
不動産投資の入門として、最適な選択肢と言えるでしょう。
区分所有
区分所有も、比較的少額から投資可能な方法です。
数百万円の資金があれば、区分所有の物件を購入できるでしょう。
管理の手間も少なく、初心者でも取り組みやすい投資方法です。
将来的に一棟物件投資を目指す投資家にもおすすめですよ。
以上の2つが、不動産投資初心者におすすめの投資方法です。
まずはハードルの低いこれらの方法から始めてみてはいかがでしょうか。
少額からコツコツと投資を積み重ねていくことが大切ですよ。
ゆくゆくは、より高度な不動産投資にもチャレンジしてみてくださいね。
応援しています！